Seiring dengan turun naik dan krisis pasaran kewangan global dalam beberapa tahun kebelakangan ini, pelaburan emas menjadi semakin popular dari semasa ke semasa. Walau bagaimanapun, masih terdapat banyak pelabur yang tidak yakin bahawa emas adalah produk pelaburan yang baik dan alat yang baik untuk membeli aset. Pada dasarnya, anda mesti memahami perbezaan antara pelaburan emas dan kaedah pelaburan lain untuk membuat pembelian yang sesuai dengan matlamat jangka panjang anda.
Langkah
Kaedah 1 dari 2: Memahami Risiko dan Faedah Melabur dalam Emas
Langkah 1. Kaji sejarah emas sebagai kaedah pembayaran
Emas telah digunakan sebagai alat pembayaran jauh lebih lama daripada kebanyakan instrumen lain. Walaupun tidak semua tempat menerima emas sebagai kaedah pembayaran yang ideal, ada banyak yang menerimanya sehingga emas telah dianggap sebagai mata wang sejagat "de facto" sejak abad ke-19. Walaupun tidak lagi digunakan sebagai kaedah pembayaran biasa, ada banyak orang yang percaya bahawa emas perlu digunakan sebagai mata wang lagi.
- Sebilangan besar kekuatan ekonomi dunia memutuskan untuk meninggalkan standard pembayaran dalam emas semasa Kemelesetan Besar. Amerika Syarikat sebahagiannya meninggalkan mata wang ini semasa pemerintahan Franklin Roosevelt dan melupakannya sepenuhnya ketika Richard Nixon menjadi presiden.
- Hampir semua mata wang moden adalah wang kertas - nilainya ditentukan oleh pemerintah yang mengeluarkan wang tersebut. Pengkritik mengenai standardisasi nilai emas mengatakan hal yang sama mengenai emas (ia dinilai hanya kerana kerajaan menganggapnya berharga).
Langkah 2. Fahami mengapa emas adalah pelaburan yang baik
Emas biasanya dibeli sebagai "jaring pengaman" dari pelbagai bentuk risiko pelaburan di pasaran. Dengan kata lain, ia dapat memberikan perlindungan terhadap prestasi pasar, inflasi, dan turun naik mata wang yang buruk. Harga emas ditentukan oleh jumlah permintaan dan penawaran, bukan penilaian mata wang atau penurunan prestasi pasaran.
- Emas dapat menjadikan portfolio pelaburan anda lebih pelbagai. Salah satu kunci kepelbagaian kewangan adalah memiliki pelbagai aset (saham, bon, harta tanah, logam berharga, pelbagai komoditi lain). Semasa mempelbagaikan aset, sangat penting untuk mengumpulkan aset yang mempunyai nilai yang berbeza (tidak berkorelasi antara satu sama lain). Secara tradisinya, emas mempunyai hubungan yang rendah dengan pasaran saham di Amerika Syarikat, pasaran baru muncul, dan bon bernilai tinggi. Sebenarnya, emas mempunyai korelasi yang lebih rendah dengan aset-aset ini daripada hubungan antara satu aset dengan aset yang lain. Ini bermaksud, emas mempunyai potensi kepelbagaian yang tinggi.
- Emas juga berfungsi sebagai jaring keselamatan inflasi. Harga emas cenderung meningkat seiring dengan inflasi. Ini berlaku kerana apabila berlaku inflasi, pelabur meningkatkan nilai emas dengan membelinya sebagai alternatif kepada wang tunai.
- Walaupun faedah emas sebagai pelaburan sangat diperdebatkan, ia biasanya dianggap sebagai simpanan nilai yang baik. Walaupun daya beli tunai berkurang dari masa ke masa kerana inflasi, nilai emas akan tetap stabil.
Langkah 3. Fahami mengapa emas adalah pelaburan yang tidak baik
Terdapat pendapat yang semakin meningkat di kalangan pelabur bahawa emas bukan produk pelaburan yang selamat, dan juga bukan jaring pengaman terbaik untuk melawan inflasi.
- Sebilangan penyelidik pelaburan melihat bahawa permintaan emas sebenarnya tidak meningkat ketika stok jatuh atau mata wang kehilangan nilai. Terdapat banyak pakar yang percaya bahawa kenaikan harga emas hanya disebabkan oleh rasa takut para pelabur yang membelinya secara tergesa-gesa kerana mereka yakin harganya akan naik. Sekiranya anggapan ini betul, emas bukanlah pelaburan yang selamat seperti yang telah dituntut.
- Pemeriksaan menyeluruh terhadap rekod emas menunjukkan bahawa nilai objek hanya meningkat beberapa kali semasa inflasi yang teruk atau penurunan prestasi pasaran. Walaupun sebilangan orang percaya bahawa emas boleh menjadi mata wang alternatif ketika urutan ekonomi runtuh, masih banyak yang ragu-ragu.
- Emas tidak memberikan jaminan pulangan pelaburan seperti pelbagai jenis pelaburan lain. Pelabur terkenal, Warren Buffet, enggan melabur dalam emas dalam bentuk apa pun. Menurutnya, tidak masuk akal untuk melabur dalam bahan yang tidak banyak digunakan jika anda dapat membeli saham dari syarikat yang menghasilkan keuntungan.
Langkah 4. Ketahui faktor-faktor yang mempengaruhi nilai emas
Tidak kira apa yang pengkritik katakan, membeli emas telah menjadi alat pelaburan yang popular di setiap generasi. Terdapat beberapa faktor yang mempengaruhi harga emas:
- Perjanjian Emas Washington adalah perjanjian yang dibuat pada tahun 1999 untuk mengehadkan penjualan emas dari 14 negara dalam satu tahun. Motif kesepakatan ini adalah untuk mengelakkan pasaran daripada terlalu banyak membeli emas sehingga harganya jatuh. Pengkritik sering menyerang perjanjian dengan melihatnya sebagai gangguan pada penawaran dan permintaan yang normal.
- Prestasi ekonomi yang lemah dapat membuat pelabur menjual komoditi atau aset mereka dengan wang tunai. Ini menjadikan penawaran meningkat dan permintaan menurun sehingga harga emas jatuh.
- Krisis atau perang nasional cenderung meningkatkan permintaan pelabur untuk emas, umumnya kerana mereka takut akan kejatuhan nilai mata wang. Pelabur membeli stok emas dan komoditi untuk melawan krisis ekonomi dan menyokong nilai saham secara umum.
Kaedah 2 dari 2: Membeli Stok Emas
Langkah 1. Ketahui pelbagai cara untuk membeli stok emas
Secara umum, seseorang boleh melabur dalam stok emas dengan tiga cara: anda boleh membeli saham melalui syarikat perlombongan emas secara langsung; Anda boleh membeli dana yang diperdagangkan di bursa emas; dan anda boleh membeli dana bersama emas.
Terdapat pelbagai kebaikan dan keburukan bagi setiap kaedah ini. Membeli saham syarikat perlombongan memberikan akses langsung ke pasaran perlombongan emas yang menguntungkan tetapi berisiko tinggi, sementara membeli melalui dana bersama dan pertukaran emas mempunyai risiko yang lebih rendah dan kepelbagaian yang lebih baik
Langkah 2. Menganalisis syarikat perlombongan emas tertentu
Cara termudah untuk melabur dalam emas adalah dengan membeli saham di syarikat perlombongan. Ini adalah kaedah berisiko tinggi, tetapi keuntungannya paling besar. Melabur dalam syarikat perlombongan adalah sama dengan pertaruhan bahawa syarikat itu mampu memperoleh keuntungan, sangat berbeza dengan melabur di pelbagai tempat. Menganalisis syarikat secara menyeluruh adalah sangat penting kerana anda harus yakin bahawa mereka boleh menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada pesaing mereka.
- Semasa memilih stok perlombongan emas, ingatlah beberapa perkara. Perhatikan kos pengeluaran. Pengeluar emas mempunyai daya beli yang rendah. Jadi, kemampuan untuk menghasilkan emas dengan kos operasi yang rendah adalah yang terpenting. Maklumat ini boleh didapati di laman web syarikat yang berkenaan. Lawati halaman "Perhubungan Pelabur" dan baca laporan pendapatan tahunan atau suku tahunan.
- Perhatikan jumlah pengeluaran. Syarikat yang kuat seharusnya dapat meningkatkan pengeluaran tahunannya. Pengeluaran yang kuat sama dengan keuntungan besar dan kos pengeluaran yang rendah. Lihat laporan tahunan syarikat untuk petunjuk perkembangan pengeluaran. Sebuah syarikat biasanya menyertakan laporan ini dalam bentuk carta.
- Bandingkan hutang syarikat dengan pesaingnya. Cara terbaik untuk melihat hutang adalah dengan menggunakan nisbah hutang / ekuiti, yang merupakan perbandingan antara aset syarikat dan hutangnya. Maklumat ini boleh didapati di laman web seperti Morningstar.com. Semakin rendah nisbahnya, semakin baik.
- Lihat penilaian syarikat. Berapa tinggi pendapatan satu syarikat berbanding syarikat lain? Bandingkan nisbah harga-ke-pendapatan dengan membahagikan harga saham dengan pendapatan. Maklumat ini boleh didapati di laman web seperti Morningstar.com, semakin rendah bilangannya semakin baik.
Langkah 3. Melabur dalam dana bersama emas
Sekiranya anda memilih pilihan berisiko rendah atau tidak dapat mencari syarikat yang meyakinkan, cari pelaburan berasaskan dana bersama. Dana yang digunakan merangkumi portfolio syarikat yang menambang, memproses, dan mengedarkan emas. Terdapat beberapa kelebihan membeli pelaburan dana bersama:
- Dana ini memberikan lebih banyak kepelbagaian daripada membeli saham dalam satu atau lebih syarikat. Walaupun stok perlombongan emas biasanya naik dan turun dengan harga emas, terdapat variasi prestasi yang besar berdasarkan kecekapan dan kualiti pengurusan syarikat. Membeli dana bersama menghilangkan risiko memilih pelaburan yang tidak baik (seperti membeli stok di syarikat yang mempunyai hutang yang besar, misalnya), dan menghadkan risiko dari faktor lain yang mempengaruhi keseluruhan industri.
- Dana bersama emas diuruskan secara aktif dan profesional. Ini bermaksud bahawa anda boleh membiarkan profesional memilih syarikat mana yang dianggap terbaik dalam industri ini. Pengurus kewangan yang baik akan memilih senarai saham yang prestasinya diramalkan akan terus meningkat dalam industri emas. Ketahui bahawa terdapat kos untuk membeli dana bersama. Bayaran ini merangkumi dana pengurusan stok dan biasanya setara dengan sebahagian kecil dana yang anda laburkan. Cari pengurus yang mengenakan bayaran 1 peratus atau kurang dari jumlah pelaburan anda.
- Semasa memilih dana bersama emas, perhatikan prestasi masa lalu, yuran (semakin rendah semakin baik), dan penilaiannya di laman web Morningstar (semakin tinggi semakin baik). Penilaian berdasarkan jangka masa yang panjang lebih relevan daripada yang pendek. Anda juga dapat mengetahui prestasi masa lalu melalui laman web pengurus. Morningstar mempunyai sistem penarafan 5 bintang untuk dana bersama.
Langkah 4. Melabur di bursa saham
Bursa saham agak serupa dengan dana bersama kerana mereka memberi pelabur akses kepada pelbagai saham dan bon dengan harga yang berpatutan. Beberapa bursa saham menyediakan akses langsung untuk membeli dan memegang komoditi ini, sementara yang lain memberikan akses jual beli ke kontrak niaga hadapan. Pembelian emas secara langsung melibatkan nilai simpanan dan dibuat berdasarkan harga jualan semasa, sementara kontrak niaga hadapan adalah instrumen kewangan yang dibuat berdasarkan ramalan harga emas masa depan.
- Bursa saham berbeza dengan dana bersama kerana mereka menjual produk pelaburan seperti saham secara terbuka, sementara harganya ditetapkan berdasarkan indeks seperti XAU, GDM, atau CDNX (Nilai dana bersama dikemas kini setiap hari berdasarkan nilai aset di dalamnya).
- Pelaburan emas di bursa saham biasanya lebih rendah daripada dana bersama kerana tidak menggunakan pengurus kewangan yang aktif, tetapi dilakukan secara pasif berdasarkan indeks. Contohnya, Produk Emas SPDR di bursa saham hanya mengikut harga emas batangan. Dengan membeli produk ini, secara tidak langsung anda mempunyai emas.
- Bursa saham adalah pilihan yang bagus jika anda mahukan fleksibiliti yang lebih besar dengan kos yang lebih rendah. Bursa saham membolehkan anda bukan sahaja melabur dalam emas, tetapi juga melabur dalam operasi perlombongan emas itu sendiri. Kelemahan yang paling ketara ialah ketiadaan pengurus aktif. Oleh itu, terdapat sedikit peluang untuk mengatasi indeks yang digunakan kerana anda pada dasarnya melabur dalam indeks. Sebaliknya, kemungkinan prestasi di bawah indeks juga lebih kecil.
Langkah 5. Beli stok emas
Setelah anda memutuskan untuk menggunakan salah satu kaedah pelaburan, sudah tiba masanya untuk membuat pembelian. Ketiga-tiga kaedah di atas dapat dilaksanakan melalui broker dalam talian, seperti TD Ameritrade, atau E * Trade. Anda juga boleh mencari broker saham di luar talian.
- Setelah membuka akaun baru, cari simbol ticker untuk saham atau bursa saham yang diingini. Contohnya, jika anda ingin membeli saham Barrick Gold, simbolnya adalah NYSE: ABX. Ini bermaksud Barrick Gold (atau ABX) diperdagangkan di bursa saham New York, Amerika Syarikat.
- Untuk membelinya, masukkan pesanan beli melalui broker anda, kemudian masukkan simbol saham, bursa saham atau dana bersama yang dikehendaki, dan jumlah saham yang anda ingin beli, kemudian serahkan pembelian. Sekiranya terdapat wang tunai dalam akaun anda, saham tersebut sudah menjadi milik anda. Perlu diingat bahawa broker biasanya meminta komisen yang berbeza-beza.
- Pembelian ini juga dapat dilakukan dengan menghubungi broker melalui nombor yang tertera di laman web rasmi.
- Reksa dana boleh dibeli melalui khidmat nasihat kewangan. Penasihat akan meminta bayaran tambahan selain daripada yang dikenakan untuk menguruskan dana bersama. Khidmat nasihat ini mungkin berguna untuk membantu anda mencari dana yang paling sesuai.
Petua
- Tetapkan semula pembelian emas anda mengikut strategi pelaburan. Emas tidak selalu memberikan pulangan pelaburan jangka panjang yang besar. Sebagai komoditi "tidak habis", penawarannya relatif tetap, tetapi permintaannya sangat tidak stabil. Sekiranya anda menggunakan emas sebagai jaring pengaman, jual emas ketika prestasi pasaran tinggi, kemudian beli semula apabila keadaan pasaran tidak stabil.
- Tanya soalan. Anda bukan profesional dalam industri, tetapi harus menyerahkan pengurusan emas kepada profesional yang diperakui. Pastikan anda mempercayai siapa sahaja yang menguruskan wang anda.
