Berdagang saham dalam talian boleh kelihatan rumit dan membingungkan jika anda baru memulakannya, tetapi dengan penyelidikan dan strategi yang teliti, perniagaan ini boleh menjadi mudah dan menyeronokkan. Dengan perancangan yang betul, perdagangan dalam talian dapat membantu anda memperoleh wang dari rumah anda sendiri.
Langkah
Bahagian 1 dari 4: Meneliti dan Memilih Stok
Langkah 1. Lakukan analisis teknikal
Analisis teknikal adalah percubaan untuk memahami psikologi pasaran, atau dengan kata lain, perasaan keseluruhan pelabur mengenai sebuah syarikat tercermin dalam harga saham. Penganalisis teknikal biasanya merupakan pembeli jangka pendek, yang memperhatikan masa pembelian dan penjualan mereka. Sekiranya anda dapat mengesan corak, anda mungkin dapat meramalkan bila harga saham akan naik dan turun. Ini dapat memberikan maklumat mengenai kapan anda harus membeli atau menjual saham tertentu.
Analisis teknikal menggunakan purata bergerak untuk memantau harga keselamatan. Purata bergerak mengukur harga purata sekuriti dalam jangka masa tertentu. Ini membantu memudahkan peniaga mengenal pasti trend harga
Langkah 2. Kenal pasti corak
Pola yang dikenal pasti dalam analisis teknikal merangkumi had harga yang dikenal pasti dalam harga pasaran sesebuah saham. Had atas, yang mana stok jarang melintas ketika harganya naik, dikenali sebagai resistance atau "resistance". Had bawah, yang stoknya jarang melintas ketika harganya turun, disebut sokongan atau "sokongan". Mengenal pasti tahap ini memberikan maklumat mengenai kapan hendak membeli (pada tahap rintangan) dan kapan hendak menjual (pada tahap sokongan).
- Beberapa corak khas juga dapat dikesan dalam carta saham. Yang paling dikenali sebagai "kepala dan bahu". Ini adalah harga yang memuncak kemudian jatuh, diikuti oleh puncak yang lebih tinggi kemudian jatuh, dan akhirnya diikuti oleh puncak yang setinggi puncak pertama. Corak ini menunjukkan bahawa kenaikan harga akan berakhir.
- Terdapat juga corak kepala dan bahu terbalik, yang menandakan berakhirnya trend penurunan harga.
Langkah 3. Fahami perbezaan antara peniaga dan pelabur
Pelabur adalah orang yang berusaha mencari syarikat dengan kelebihan daya saing di pasaran yang akan menjana pertumbuhan penjualan dan keuntungan dalam jangka masa panjang. Sementara itu, peniaga berusaha mencari syarikat dengan trend harga yang dikenal pasti dapat dieksploitasi dalam jangka pendek. Peniaga biasanya menggunakan analisis teknikal untuk mengenal pasti trend harga ini. Sebaliknya, pelabur biasanya menggunakan jenis analisis lain, iaitu analisis fundamental kerana memfokuskan pada jangka panjang.
Langkah 4. Mengkaji pelbagai pesanan yang ditempatkan peniaga
Pesanan atau pesanan adalah apa yang digunakan peniaga untuk menentukan perdagangan mereka melalui broker. Terdapat pelbagai jenis pesanan yang boleh dibuat oleh peniaga. Sebagai contoh, jenis pesanan yang paling mudah adalah pesanan pasaran, yang membeli atau menjual sejumlah saham sekuriti pada harga pasaran yang berlaku. Sebaliknya, pesanan had atau pesanan had akan membeli atau menjual sekuriti apabila harganya mencapai titik tertentu.
- Sebagai contoh, membuat pesanan had beli pada sekuriti akan memerintahkan broker untuk hanya membeli sekuriti jika harganya turun ke tahap tertentu. Ini membolehkan peniaga menentukan jumlah maksimum yang dia sanggup bayar untuk jaminan tersebut.
- Dengan cara ini, pesanan had menjamin harga yang akan dibayar atau diperoleh pedagang, tetapi itu tidak bermaksud perdagangan akan berlaku.
- Begitu juga, perintah berhenti memberi arahan kepada broker untuk membeli atau menjual sekuriti jika harganya naik di atas atau jatuh di bawah titik tertentu. Walau bagaimanapun, harga yang akan dicapai oleh pesanan berhenti tidak dijamin (apa yang dijamin adalah harga pasaran semasa).
- Terdapat juga kombinasi perintah berhenti dan perintah had yang disebut perintah had had. Apabila harga sekuriti melintasi ambang tertentu, pesanan ini akan berubah menjadi perintah had dan bukannya pesanan pasaran (seperti yang berlaku dalam pesanan berhenti biasa).
Langkah 5. Fahami penjualan kosong
Jual beli pendek adalah apabila peniaga menjual saham sekuriti yang tidak mereka miliki atau pinjam. Jualan pendek biasanya dibuat dengan harapan bahawa harga sekuriti pasaran akan turun, yang akan mengakibatkan pedagang mempunyai kemampuan untuk membeli stok sekuriti dengan harga yang lebih rendah daripada yang mereka jual dalam penjualan pendek. Jualan pendek boleh digunakan untuk menghasilkan keuntungan atau lindung nilai terhadap risiko, tetapi sangat berisiko. Jualan pendek hanya boleh dilakukan oleh peniaga berpengalaman yang memahami pasaran secara menyeluruh.
- Sebagai contoh, bayangkan bahawa anda percaya bahawa saham yang kini diperdagangkan pada $ 100 sesaham akan merosot nilainya dalam beberapa minggu akan datang. Anda meminjam 100 saham dan menjualnya pada harga pasaran semasa. Nah, anda membuat penjualan kosong kerana anda menjual stok yang bukan milik anda dan pada akhirnya harus mengembalikannya kepada pemiutang.
- Dalam beberapa minggu, harga saham turun menjadi Rp90 per saham. Anda membeli balik 100 saham anda dengan harga Rp90 dan mengembalikannya kepada pemiutang. Ini bermakna anda menjual saham yang tidak anda miliki dengan jumlah $ 1,000 dan sekarang menggantinya dengan $ 9,000, dengan keuntungan $ 1,000.
- Walau bagaimanapun, jika harganya naik, anda masih bertanggungjawab untuk mengembalikan saham tersebut kepada pemiutang. Pendedahan kepada risiko tanpa had inilah yang menjadikan penjualan pendek menjadi sangat berisiko.
Bahagian 2 dari 4: Memilih Rakan Broker
Langkah 1. Temu ramah broker dalam talian
Jangan hanya bergantung pada cadangan rakan atau jiran. Perkhidmatan pembrokeran yang tepat dapat menentukan kejayaan dan kegagalan kewangan. Sebelum memilih broker dalam talian, tanyakan butiran seperti harga dan pilihan pelaburan yang ada. Ketahui perkhidmatan pelanggan yang mereka berikan dan adakah mereka menawarkan sumber pendidikan dan penyelidikan atau tidak. Akhirnya, ketahui langkah keselamatan apa yang mereka ambil.
Langkah 2. Tentukan alat broker mana yang penting bagi anda
Bergantung pada berapa banyak pengalaman yang anda ada, anda mungkin memerlukan tahap perkhidmatan yang berbeza dari perkhidmatan broker dalam talian. Beberapa perkhidmatan menawarkan nasihat yang diperibadikan, yang mungkin berguna oleh pemula. Anda mungkin perlu membayar yuran yang lebih tinggi untuk perkhidmatan ini, tetapi jika anda baru memulakannya, ia sangat berbaloi. Broker dalam talian yang menawarkan alat dan nasihat untuk membantu peniaga baru termasuk E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade, dan TDAmeritrade.
ShareBuilder juga menawarkan kad ATM yang memberi anda akses kepada dana yang tidak diinvestasikan
Langkah 3. Gunakan perkhidmatan diskaun jika pengalaman anda lebih banyak
Sekiranya anda dapat melakukan semua penyelidikan sendiri dan tidak memerlukan nasihat peribadi daripada broker, pertimbangkan untuk menggunakan perkhidmatan broker dalam talian dengan harga potongan. Anda boleh mulakan dengan jumlah wang yang lebih kecil. Di samping itu, anda mempunyai akses ke lebih banyak pilihan pelaburan. Sebagai tambahan kepada saham, pilihan pelaburan lain mungkin termasuk pilihan, dana bersama, dana pertukaran mata wang, dana pendapatan tetap, bon, sijil deposit, dan dana pencen.
Bahagian 3 dari 4: Belajar Perdagangan Saham
Langkah 1. Kaji petunjuk prestasi kewangan
Baca laman web berita dan kewangan. Dengarkan podcast atau tonton kursus pelaburan dalam talian. Sertailah komuniti pelaburan tempatan untuk belajar dari pelabur yang lebih berpengalaman.
- Buku yang boleh anda baca merangkumi Benjamin Graham's The Intelligent Investor (Harper Business, 2000), Rod Davis 'Apa yang Perlu Anda Ketahui Sebelum Melabur (Barron's Educational Series, 2003), Adam Grimes' The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012)) dan Strategi Pelaburan Kontrarian David Dreman (Free Press, 2012).
- Untuk senarai kursus dalam talian pukal terbuka (MOOC), lawati senarai MOOC.
- Stanford menawarkan kursus dalam talian untuk belajar mengenai saham dan bon.
- Kiplinger telah menerbitkan senarai dana bersama untuk pelabur yang bertanggungjawab secara sosial.
Langkah 2. Berlatih dengan simulator stok dalam talian
Simulator saham dalam talian adalah permainan pasaran khayalan yang mensimulasikan perdagangan dalam talian. Peranti ini membolehkan anda mempraktikkan kemahiran tanpa risiko. Banyak yang hadir dengan tutorial dan forum untuk membincangkan strategi pelaburan.
- Walau bagaimanapun, ingat bahawa simulator ini tidak menggambarkan emosi sebenar dalam perdagangan dan oleh itu digunakan paling baik untuk menguji sistem perdagangan teori. Keuntungan sebenar jauh lebih sukar dicapai daripada keuntungan khayalan.
- Simulator saham dalam talian yang patut diperiksa adalah Investopedia, MarketWatch dan Wall Street Survivor.
Langkah 3. Berdagang stok murah
Banyak syarikat menawarkan saham yang diperdagangkan dengan harga yang sangat rendah. Ini memberi anda peluang untuk berlatih memanfaatkan pasaran tanpa banyak risiko. Stok kos rendah biasanya diperdagangkan di luar bursa saham utama. Saham ini biasanya diperdagangkan di OTCBB (papan buletin bebas) atau melalui penerbitan harian yang disebut helaian merah jambu.
- Banyak broker yang sah tidak akan menerima pesanan stok yang murah kerana terdapat banyak kes penipuan yang terdapat di pasaran ini.
- Namun, berhati-hatilah, stok murah boleh menjadi pelaburan yang berisiko. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) mengatakan bahawa harga saham ini sukar ditentukan, dan menjualnya setelah anda memilikinya juga akan sukar (stok ini tidak likuid). Saham yang diperdagangkan dengan murah ini juga rentan terhadap penyebaran permintaan-permintaan yang besar (perbezaan antara membeli dan menjual sekuriti) sehingga sukar untuk menghasilkan wang untuk memperdagangkannya.
- Di samping itu, broker yang menipu memangsa pelabur yang tidak berpengalaman dengan memberikan maklumat palsu mengenai prestasi yang diharapkan syarikat, serta menggunakan jurucakap terkenal untuk memasarkan pelaburan yang buruk.
Bahagian 4 dari 4: Membuat Keputusan Pelaburan Pintar
Langkah 1. Tentukan apa yang anda mampu untuk berdagang
Mulakan dengan perlahan semasa anda belajar membuat keputusan yang bijak mengenai apa yang hendak diniagakan. Berdagang hanya dengan dana yang anda mampu. Sebaik sahaja anda mula mendapat keuntungan dari saham, anda boleh melaburkan semula keuntungan tersebut. Proses ini membantu portfolio anda berkembang dengan pesat.
Anda juga boleh memperdagangkan wang yang dipinjam menggunakan akaun margin, yang membolehkan anda berpotensi meningkatkan pulangan anda. Walau bagaimanapun, ini menimbulkan risiko yang sama besar dan mungkin tidak sesuai untuk kebanyakan peniaga, bahkan mereka yang mempunyai toleransi risiko tinggi
Langkah 2. Mempelbagaikan portfolio pelaburan anda
Ketahuilah bahawa perdagangan saham adalah sumber wang yang tidak boleh dipercayai; apa yang menguntungkan hari ini mungkin tidak menguntungkan esok. Mempelbagaikan portfolio perdagangan anda bermaksud memilih pelbagai jenis sekuriti untuk menyebarkan risiko anda. Di samping itu, melabur dalam pelbagai jenis perniagaan. Kerugian dalam satu industri dapat diimbangi oleh keuntungan yang lain.
- Pertimbangkan untuk melabur dalam dana indeks yang diperdagangkan secara elektronik (ETF). Ini adalah cara yang baik untuk mempelbagaikan kerana mereka mempunyai banyak stok dan dapat diperdagangkan seperti saham biasa di pasaran.
- Perhatikan sekali lagi bahawa perdagangan berbeza dengan pelaburan. Melabur bermaksud menjaga keselamatan yang sama dalam jangka masa yang panjang untuk membina nilai secara perlahan. Perdagangan, juga dikenali sebagai spekulasi, bergantung pada perdagangan yang cepat dan membawa lebih banyak risiko bagi peniaga.
Langkah 3. Perlakukan perdagangan seperti pekerjaan
Luangkan masa dalam penyelidikan anda. Ikuti perkembangan berita kewangan terkini. Sekiranya anda tidak mempunyai masa untuk membuat penyelidikan sendiri, pertimbangkan untuk melabur dalam lebih banyak ETF untuk menyebarkan risiko anda. Atau, mungkin anda harus meminta bantuan broker profesional dan bukannya mencuba melakukannya sendiri.
Langkah 4. Buat rancangan
Fikirkan strategi pelaburan anda dan cuba membuat keputusan yang bijak. Tentukan terlebih dahulu berapa banyak anda merancang untuk melabur dalam syarikat. Hadkan seberapa banyak anda sanggup kehilangan. Tetapkan had peratusan penurunan atau kenaikan harga. Langkah ini secara automatik akan menjadualkan pesanan untuk membeli atau menjual setelah harga saham turun atau naik dengan peratusan tertentu.
- Dua pesanan automatik yang biasa digunakan adalah pesanan "stop loss" dan "had had". Perintah stop loss segera mencetuskan pesanan jual apabila harga sekuriti jatuh di bawah titik tertentu. Sebaliknya, pesanan had berhenti masih mencetuskan pesanan jual apabila harga turun di bawah titik tertentu, tetapi juga tidak akan memenuhi pesanan di bawah harga tertentu.
- Ini bermaksud harga saham boleh terus jatuh di bawah pesanan anda dan dipenuhi dengan pesanan stop loss, tetapi pesanan had had akan menghalang anda mengambil terlalu banyak penjualan. Jika tidak, pesanan anda tidak akan dipenuhi sehingga harga naik ke had yang anda tetapkan.
Langkah 5. Beli dengan harga yang rendah
Tahan godaan untuk membeli saham dengan prestasi yang baik ketika harganya tinggi. Lakukan analisis teknikal prestasi saham. Cuba mengesan corak perubahan harga, dan ramalkan bila harga saham akan turun. Cuba dapatkan stok ketika harganya berada di tahap sokongannya.
Langkah 6. Percayai penyelidikan anda
Sekiranya anda melihat harga saham jatuh, jangan menjualnya kerana takut kehilangan pelaburan anda. Sekiranya boleh, tinggalkan pelaburan anda. Sekiranya penyelidikan anda betul, titik harga sasaran anda masih dapat dicapai. Melepaskan stok ketika harga turun boleh memakan banyak wang kerana anda tidak mendapat keuntungan ketika harga mulai naik lagi.
Langkah 7. Kurangkan kos
Bayaran broker dapat mengurangkan keuntungan anda. Ini benar terutamanya jika anda mengambil bahagian dalam perdagangan hari. Peniaga hari membeli dan menjual stok dengan cepat sepanjang hari. Mereka menyimpan stok kurang dari satu hari, kadang-kadang hanya beberapa saat atau minit dan mencari peluang untuk memperoleh keuntungan yang cepat. Perdagangan harian atau strategi apa pun yang sering anda gunakan untuk membeli dan menjual sekuriti boleh menjadi mahal. Untuk setiap transaksi, anda mungkin dikenakan yuran transaksi, yuran pelaburan, dan yuran aktiviti perdagangan. Bayaran ini bertambah dengan cepat dan dapat menambah kerugian anda dengan ketara.
- Perdagangan hari boleh menjadi sangat mahal dan sukar bagi peniaga yang tidak berpengalaman, 99% peniaga hari yang tidak profesional kehilangan wang dan akhirnya keluar dari pasaran.
- Daripada menjalankan perdagangan dengan jumlah tinggi, meminimumkan kos yang dikenakan kepada broker dan perantara lain dengan membuat pelaburan jangka panjang di syarikat yang anda percayai.
- SEC dan penasihat kewangan lain telah memberi amaran bahawa perdagangan hari, walaupun tidak menyalahi undang-undang dan tidak beretika, bukan sahaja sangat berisiko tetapi juga sangat tertekan dan mahal.
- Walaupun masa pembelian dan penjualan sekuriti sangat penting, bergantung pada nilai intrinsik syarikat yang anda laburkan akan menguntungkan dalam jangka panjang.
