Pelabur pintar memasukkan wang mereka di syarikat terkenal dan menyelidiki syarikat baru dengan teliti sebelum melaburkan wang mereka. Pelabur boleh memilih saham berkualiti dan bernilai baik setelah mempertimbangkan dengan teliti kualiti syarikat untuk dilaburkan dan menggabungkannya dengan pengetahuan pasaran semasa anda. Memilih syarikat untuk dilaburkan bukanlah perkara yang mudah. Syarikat reksadana dan seumpamanya menggunakan pasukan pakar untuk meneliti dan memahami bagaimana melabur dalam syarikat. Pastikan anda mempunyai masa dan keinginan untuk melabur sendiri, serta kesediaan untuk mengambil risiko.
Langkah
Kaedah 1 dari 3: Membeli Stok Terkenal
Langkah 1. Kekal mengikut kemampuan anda
Sekiranya anda mempunyai kepakaran dalam bidang tertentu, kami mengesyorkan menggunakan kepakaran anda untuk mengenal pasti kualiti yang berkaitan. Pengalaman dapat memberi anda inspirasi yang anda perlukan untuk membuat keputusan. Contohnya, jika anda bekerja di syarikat runcit, anda mempunyai lebih banyak pengetahuan mengenai pelaburan di Walmart, Target atau Best Buy daripada syarikat di bidang lain.
Kompetensi dalam bidang tertentu bukan hanya berasal dari pengalaman kerja. Sekiranya anda seorang yang "pakar teknologi" dan mengetahui banyak tentang peranti mudah alih terkini, anda boleh menggunakan pengetahuan anda untuk melabur dalam syarikat sektor teknologi
Langkah 2. Fokus pada beberapa industri atau pasaran
Industri atau pasaran yang dipilih mungkin berada di kawasan kompetensi anda, atau bidang lain yang menarik minat anda. Perkara yang paling penting adalah menyedari bahawa anda tidak dapat mengesan semua yang berlaku dalam ekonomi global. Institusi kewangan yang besar mempunyai jabatan khas kerana mustahil untuk menangani masalah ini sahaja. Oleh itu, fokuskan hanya pada beberapa industri utama atau pasaran terpilih.
Namun, itu tidak bermaksud anda tidak harus fokus pada syarikat individu. Sentiasa selidiki semua syarikat yang akan anda laburkan secara individu
Langkah 3. Ketahui berita terkini yang berkaitan dengan industri
Contoh sumber berita yang dipercayai termasuk laman web seperti Bloomberg, dan Wall Street Journal. Laman web ini memberikan maklumat terkini mengenai pelbagai sektor ekonomi dan dunia. Sekali lagi, fokuskan hanya pada beberapa bidang utama dan baca yang terbaru dalam industri ini. Cari perkara seperti trend, penggabungan, pengambilalihan, perubahan dasar yang relevan dan semua peristiwa global yang mempengaruhi pasaran anda.
Langkah 4. Buat rancangan
Kenal pasti syarikat yang mendapat keuntungan daripada perubahan atau trend pasaran. Ramalkan bila perubahan ini akan berlaku dan sediakan dana anda untuk melabur di syarikat. Sebagai contoh, jika anda merasakan bahawa produk baru yang dikeluarkan oleh syarikat kegemaran anda akan menjadi hit besar, adalah idea yang baik untuk melaburkan wang anda di syarikat itu sebelum seluruh dunia bersetuju dengan anda dan harga saham naik.
Kaedah 2 dari 3: Melabur dalam Syarikat dengan Kelebihan Persaingan
Langkah 1. Fahami tentang kelebihan daya saing (kelebihan daya saing)
Terdapat beberapa syarikat yang dapat menjana keuntungan secara konsisten dan telah berjaya dalam industri mereka selama bertahun-tahun. Syarikat-syarikat ini mempunyai "parit" yang menahan pesaing mereka. Jarak antara syarikat dan pesaingnya disebut kelebihan daya saing. Kelebihan daya saing membolehkan syarikat menjana banyak keuntungan dan mengekalkan pelanggannya dengan lebih mudah daripada pesaingnya. Sebagai pertukaran, syarikat dapat memberikan nilai dan pulangan yang lebih besar kepada pemegang sahamnya.
- Dengan melabur dalam syarikat-syarikat ini, anda dapat turut serta dalam memberikan kelebihan daya saing kepada syarikat. Walaupun syarikat tidak akan berkembang secepat syarikat kecil, mereka jarang terjerumus dalam krisis ekonomi dan dapat memberikan pertumbuhan yang konsisten pada tahun-tahun berikutnya.
- Saham cip biru adalah contoh syarikat besar dan berjaya dengan kelebihan daya saing. Syarikat-syarikat ini telah menghasilkan pertumbuhan atau dividen yang konsisten selama bertahun-tahun dan disenaraikan dalam indeks saham utama.
Langkah 2. Melabur dalam jenama yang dipercayai
Fikirkan jenama terkenal seperti Rinso, Coca Cola, dan Teh Sosro. Jenama ini mempunyai imej sebagai jenama terbaik dalam bidangnya di fikiran orang ramai. Syarikat-syarikat ini dapat meningkatkan harga jualan mereka kerana imej jenama yang kuat sehingga keuntungan yang diperoleh juga semakin besar. Syarikat-syarikat ini sangat terkenal dan hampir mustahil untuk kehilangan pelanggan daripada pesaing mereka.
Langkah 3. Cari syarikat dengan kos pertukaran tertinggi
Bilakah kali terakhir anda menukar bank? Atau pengendali telefon bimbit? Perkhidmatan ini mengekalkan pelanggan mereka kerana kos pertukaran atau kos beralih ke pesaing cukup tinggi. Syarikat yang mempunyai kos pertukaran yang tinggi dapat mengekalkan pelanggannya lebih lama.
Langkah 4. Cari skala ekonomi syarikat
Syarikat yang mampu membuat produk dan menjualnya dengan harga yang lebih rendah daripada pesaing secara automatik dapat menarik lebih banyak pelanggan, asalkan kualitinya tidak kurang hebatnya. Di pasar yang sangat kompetitif, ini biasanya merupakan hasil skala ekonomi, fenomena di mana syarikat besar mempunyai kos pengeluaran yang rendah kerana ukurannya yang besar. Walmart dan Dell telah menerapkan konsep ini dengan baik.
Langkah 5. Melabur dalam monopoli undang-undang
Beberapa syarikat diberi hak monopoli sah (jika sementara) oleh pemerintah. Syarikat dan pengeluar farmasi besar yang mempunyai paten mampu memberikan produk unik ke pasaran. Syarikat dengan hak cipta, hak penggerudian, hak perlombongan, dan pelbagai hak dilindungi sering merupakan pengeluar utama atau penyedia perkhidmatan di pasar mereka. Oleh itu, syarikat-syarikat ini dapat menaikkan harga tanpa rasa takut kehilangan pelanggan sehingga keuntungannya meningkat.
Pastikan anda menyemak tarikh luput paten syarikat atau produk. Kadang-kadang hak-hak ini bersifat sementara dan apabila habis, keuntungan syarikat juga mungkin akan hilang
Langkah 6. Cari peluang untuk berkembang dengan mudah
Beberapa syarikat mudah ditimbang. Ini kerana produk atau perkhidmatan berpotensi menambah jaringan atau meningkatkan jumlah pengguna dari masa ke masa. Contohnya, Adobe dalam penerbitan, Microsoft Excel dalam kertas kerja, dan eBay untuk pengguna rangkaian. Setiap pengguna tambahan dalam rangkaian menanggung kos syarikat hampir tidak ada. Semua pendapatan tambahan yang disertakan dengan pengembangan rangkaian langsung ke keuntungan syarikat.
Sebagai contoh baru-baru ini, lihat Netflix. Sebagai perkhidmatan penstriman, syarikat memperoleh pendapatan seiring bertambahnya pelanggannya, walaupun kos operasinya tetap hampir tidak berubah. Oleh itu, semakin banyak pengguna, semakin besar keuntungannya, dengan anggapan syarikat tersebut tidak meningkatkan kosnya dengan ketara
Kaedah 3 dari 3: Menilai Prestasi dan Penarafan Syarikat
Langkah 1. Periksa kualiti pengurusan syarikat
Sejauh mana kecekapan pihak pengurusan dalam menguruskan syarikat? Lebih penting lagi, bagaimana fokus pengurusan pada syarikat, pelanggan, pelabur dan pekerja? Dalam era yang dicirikan oleh keserakahan korporat, lebih baik melakukan penyelidikan mengenai pengurusan semua syarikat yang akan dilaburkan. Baca surat khabar atau majalah untuk maklumat.
Ia tidak hanya terhad kepada penyata kewangan yang baik. Sebaliknya, cari petunjuk kualiti penting lain seperti kereaktifan, kemampuan menyesuaikan diri, kemampuan untuk berinovasi, dan kemampuan organisasi
Langkah 2. Pantau perubahan dalam pengurusan
Pemimpin yang baik dapat mengubah syarikat yang difikirkan oleh banyak orang sudah berakhir. Tonton berita dan laporan kewangan mengenai perubahan dalam kedudukan pengurusan, terutama dengan CEO (Pegawai Eksekutif Tertinggi). Sekiranya Ketua Pegawai Eksekutif syarikat yang baru cukup menjanjikan menurut penyelidikan anda, maka melaburlah di syarikat itu. Pada dasarnya, anda mempercayai orang tersebut dan bukannya syarikat secara keseluruhan.
Langkah 3. Jauhi stok yang dinilai lebih tinggi
Malah syarikat besar boleh dinilai terlalu tinggi. Belajar untuk menafsirkan penyata kewangan dan pilih saham dengan analisis asas untuk mencari syarikat yang dinilai terlalu tinggi oleh pasaran. Perlu diingat, syarikat-syarikat ini mungkin sangat terkenal dan banyak pelabur melabur di sana, tetapi syarikat-syarikat itu masih terlalu mahal dan boleh mengalami penurunan drastik ketika usia emas mereka berakhir.
- Salah satu cara untuk mengesan stok yang harganya terlalu tinggi adalah melalui nisbah harga-pendapatan. Angka nisbah ini biasanya terdapat dalam gambaran keseluruhan saham syarikat di laman web kewangan. Secara amnya, nisbah ini berkisar antara 20-25, bergantung pada industri.
- Penilaian nisbah PE dilakukan dengan mencari nisbah PE purata dalam industri syarikat. Sekiranya nisbah syarikat melebihi purata industri, harga saham syarikat terlalu tinggi berbanding pendapatannya.
Langkah 4. Beli stok yang tidak dinilai
Saham yang tidak dinilai adalah saham yang diperdagangkan pada nilai yang lebih rendah daripada maklumat kewangan syarikat. Syarikat-syarikat ini biasanya hanya menunjukkan prestasi yang baik baru-baru ini. Dalam kes ini, pasaran belum menemui kejayaan baru syarikat. Untuk mengenal pasti syarikat yang berpotensi berkembang pesat, anda juga boleh menggunakan nisbah PE dan membandingkannya dengan purata industri.
Langkah 5. Anda juga boleh mencari syarikat dengan nisbah harga-ke-buku-nilai kurang dari 2
Nisbah harga ke nilai buku adalah harga syarikat dibahagikan dengan asetnya (tidak termasuk liabiliti dan aset tidak ketara). Nisbah rendah bermaksud harga syarikat agak murah.
Petua
- Mula memikirkan syarikat seharian dengan kerangka pemikiran baru ini.
- Ketahui asas bagaimana membaca penyata kewangan. Lihat keuntungan syarikat yang menarik minat anda. Periksa kedudukan hutang. Lihat sama ada syarikat itu mempunyai pertumbuhan yang stabil.
- Lawati laman web korporat dan laman web kewangan lain yang memberi inspirasi untuk melabur saham.
- Walaupun disarankan agar anda melabur dalam syarikat terkenal, jangan hadkan diri anda hanya pada satu atau dua sektor ekonomi. Cuba buat kajian mengenai syarikat di pelbagai sektor. Oleh itu portfolio anda akan lebih pelbagai sehingga pelaburan anda mempunyai "jaring pengaman" sekiranya salah satu sektor pelaburan jatuh.
Amaran
- Berhati-hatilah dengan petua pelaburan saham: Petua yang diberikan seseorang di televisyen atau secara peribadi, biasanya tidak diteliti dengan baik dan hanya berdasarkan teori satu atau dua orang tentang bagaimana menjadi cepat kaya. Mereka juga mungkin dibayar oleh seseorang untuk menaikkan harga saham sehingga syarikat dapat mengumpulkan modal sebanyak mungkin.
- Anda akan cepat kehilangan wang sekiranya anda mula melabur dalam stok tanpa kajian menyeluruh.
- Risiko selalu menyertai pelaburan. Walaupun anda telah melakukan semuanya dengan betul, tidak ada yang dapat menjamin anda tidak akan kehilangan wang.
